ANC Token là gì? Lý do và bài học sau sụp đổ của Anchor Protocol

ANC token là một trong những đồng coin top 10 của thị trường. Tuy nhiên gần đây sự sụp đổ của nó đã gây chấn động cho nhiều người dùng. Cùng CoinMarrketCap News tìm hiểu về dự án Anchor Protocol để tìm ra lý do tại sao cũng như bài học qua sự sụp đổ này. 

Anchor Protocol là gì?

Anchor Protocol là gì?

Anchor Protocol là một giao thức phi tập trung. Có thể hiểu rằng Anchor Protocol là một ngân hàng số trong Crypto. Ở đây người dùng có thể gửi Stablecoin (UST) vào và nhận lãi suất ổn định. 

Anchor Protocol có gì nổi bật?

Anchor Protocol đã góp phần thúc đẩy nhu cầu sử dụng UST của người dùng trong hệ sinh thái Terra với lãi suất hấp dẫn (lên tới 20%). Từ đó làm tăng nhu cầu của Luna token và kéo cả hệ sinh thái phát triển. 

Anchor Protocol có các tính năng chính như sau:

• Gửi tiết kiệm: Người dùng gửi UST vào để nhận lãi suất hấp dẫn ở 20%
• Vay Stablecoin: Người vay thế chấp các tài sản của mình vào Anchor Protocol. Tài sản này sẽ được khóa tài sản theo tỷ lệ LTV (tỷ lệ khoản vay trên giá trị) do giao thức này quyết định.

Cách hoạt động của Anchor Protocol

Anchor Protocol – ANC Token

Thành phần của Anchor Protocol

• Bonded asset: Các tài sản được mã hóa của PoS. Ví dụ như Khóa LUNA sẽ trở thành aLUNA.
• Money market: Đây là giao thức xử lý việc cho vay và vay stablecoin Terra với khoản thế chấp là bAsset.
• Anchor Protocol contract: Đây là thành phần xử lý các hoạt động của nền tảng như đốt, thưởng hay các hoạt động khác.
• Liquidation contract: Là thành phần quản lý thanh khoản đối với các tài sản có khả năng thanh khoản thấp.

Các bên tham gia giao thức 

Giao thức có các bên tham gia như:

• Người cho vay (Người gửi tiền)
• Người đi vay
• Người thanh lý
• Nhà cung cấp thanh khoản ANC token
• Bộ cấp dữ liệu: Bộ cấp dữ liệu oracle rất quan trọng để cung cấp cơ sở cần thiết.

 Anchor Protocol hoạt động theo mô hình nào?

Anchor Protocol tạo cơ chế cho người dùng thu nhập thụ động phi tập trung. Anchor Protocol sử dụng các hình thức đa dạng như staking yield, money market và các cơ chế khuyến khích bằng ANC token.

Anchor Protocol tạo một cơ chế phần thưởng hấp dẫn là Staking LUNA để tạo bLUNA. bLUNA có khả năng thanh khoản rất cao dẫn đến tạo được lợi nhuận khá cao.

Mô hình hoạt động của Anchor Protocol

Lãi suất thực được giữ ổn định theo một mức đã thiết lập từ trước. 

• Lãi suất thực > lãi suất thiết lập: phần thưởng từ việc staking vượt quá sẽ được giữ lại trọng một lượng UST. Anchor Protocol ưu đãi cho khách hàng vay giảm 15% cho mỗi tuần.
• Lãi suất thực < lãi suất thiết lập: Lợi nhuận bị thiếu hụt sẽ được rút ra từ phần lãi bên trên cho đến khi hết. 

Các sản phẩm của Anchor Protocol

• Terra Station: Đây là tập hợp các ứng dụng hữu ích như ví, awap, staking.
• Anchor WebApp: Là một bộ ứng dụng Defi bao gồm lending, borrowing,…
• Terraswap: Đây là sàn AMM DEX.

Đội ngũ phát triển, nhà đầu tư và đối tác của Anchor Protocol

Dưới đây là một số thông tin của đội ngũ phát triển của Anchor Protocol

Đội ngũ phát triển của Anchor Protocol

Đội ngũ phát triển của dự án gồm những người đã có nhiều kinh nghiệm trong thị trường tiền điện tử như:

• Ryan Park
• Matt Cantieri

Các nhà đầu tư của Anchor Protocol

Nhà đầu tư Anchor Protocol

Các nhà đầu tư của dự án rất phát triển, là những ông lớn trong thị trường như:

• Alameda Research
• Dragonfly Capital
• Delphi Digital
• Defi Alliance,…

Các đối tác của Anchor Protocol

Anchor Protocol có đối tác lớn Lodo Finance

ANC Token là gì?

ANC token là token quản trị Anchor Protocol 

Thông tin cơ bản về ANC token

• Mã ANC
• Blockchain: Terra
• Tiêu chuẩn: CW – 20
• Contract: Terra14z56l0…khnthtr9yq76
• Loại token: token quản trị
• Tổng cung: 1.000.000.000 ANC
• Lương token lưu hành: 340.118.104.688 ANC
• Vốn hóa thị trường: 664,6 triệu USD ( vào ngày 24/04/2022)

Phân bổ ANC token

Phân bổ ANC token ban đầu 

Anchor Protocol phát hành tại thời điểm ban đâu là 150 triệu ANC token được phân bổ như sau:

• Airdrop staking LUNA: 50 triệu tức chiếm 33.3% ANC token sẽ được airdrop.
• Quỹ cộng đồng: Được phân bổ 100 triệu tức chiếm 66.7% sẽ được dành cho quỹ cộng đồng Anchor Protocol.

Phân bổ ANC token sau cùng

Phân bổ ANC token sau cùng

Các ANC token còn lại sẽ được phát hành trong vòng 4 năm, từ đó tăng nguồn cung cho đến khi đạt được 1.000.000.000 ANC với các phân bổ như sau:

• Các nhà đầu tư: 200 triệu ANC token tức là chiếm 20%.
• Nhóm phát triển: 100 triệu ANC token tức là chiếm 10%.
• Airdrop staking LUNA: 50 triệu ANC token tức là chiếm 5% được airdrop cho các nhà sản xuất LUNA khi ra mắt.
• Phần thưởng staking LUNA: 100 triệu ANC token tức chiếm 10% được phân phối cho những người Staking trong vòng 2 năm.
• Khuyến khích người vay LUNA: 400 triệu ANC token tức chiếm 40%
• Phần thưởng khi staking ANC LP: 50 triệu ANC token tức chiếm 5% cho các nhà cung cấp thanh khoản cặp ANC-UST trong vòng 1 năm.
• Quỹ cộng đồng: 100 triệu ANC token tức chiếm 10%.

Tại sao Anchor Protocol lại sụp đổ?

ANC coin rớt giá gần về 0

Anchor Protocol sụp đổ khiến rất nhiều người dùng mất trắng. Không thể ngờ được một giao thức phát triển mạnh mẽ và được xem là một ông lớn trong thị trường tiền điện tử lại có thể sụp đổ nhanh như vậy. Dưới đây là một số lý do được xem là nguyên nhân tạo nên sự sụp đổ Anchor Protocol.

Bị ảnh hưởng bởi Terra

Anchor Protocol là giao thức hoạt động trên Terra nên bị ảnh hưởng rất lớn từ sự suy sụp của Terra. Cùng với đó là các giao thức khác như Astroport (ASTRO) và Mars Protocol (MARS).

Bắt nguồn cho sự sụp đổ

Tin đồn 1 lượng lớn UST được bán tháo dẫn đến các người dùng lo lắng giá giảm và không ngại xả mạnh ra thị trường. 

Giá LUNA giảm dẫn đến các khoản thế chấp LUNA để vay Anchor Protocol bị thanh lý hàng loạt. 

Mô hình hoạt động của Anchor Protocol có vấn đề

Mô hình không hề bền vững. Mức lãi suất hấp dẫn lên đến 20% tạo một áp lực lớn cho Anchor Protocol, bắt buộc giao thức phải dùng các tài sản thế chấp của người dùng để đầu tư những tài sản khác. Dẫn đến khi người dùng xả mạnh Anchor Protocol không đủ tài sản để trả lại cho họ. Đây cũng là lý do chính dẫn đến sự sụp đổ của Terra hay ANC coin.

Đội ngũ phát triển dự án còn non trẻ

Ngay khi giá ANC giảm mạnh, các nhà phát triển chưa đủ kinh nghiệm để giải quyết vấn đề 

Những cố gắng giảm thiểu rủi ro nhưng đều thất bại

Để cố gắng cứu Terra cũng như Anchor Protocol, LFG đã bơm một lượng lớn Bitcoin có giá trị lên tới 750 triệu USD để cân bằng thị trường. Tuy nhiên, điều này vẫn không hề cứu được Terra, Anchor Protocol khi giá ANC coin vẫn liên tục giảm.

Hệ lụy của việc này là số Bitcoin được bán ra nhiều dẫn đến giá của Bitcoin cũng bất động theo. 

Bài học rút ra sau việc sụp đổ Anchor Protocol

Anchor Protocol

• Nên tìm hiểu thật kỹ về các dự án đầu tư để biết được số tài sản của mình sẽ được họ quản lý như thế nào, mô hình có ổn hay không.
• Giữ stablecoin chưa chắc đã an toàn.
• Không chắc chắn được điều gì sẽ xảy ra. Các dự án lớn vẫn có thể sụp đổ.
• Trải rủi ro: Không bỏ hết tiền của mình vào một dự án nào mà hãy đầu tư ở nhiều dự án khác nhau để chia đều rủi ro.
• Đừng bắt dao rơi: Khi giá ANC token giảm mạnh, nhiều người vẫn tin tưởng giá ANC token sẽ tăng trở lại nên đã mua vào rất nhiều.

Kết luận

Trên đây là những thông tin mà chúng tôi đã tổng hợp cùng với một số nhận định riêng về Anchor Protocol. Mong các bạn đã có được một số bài học cũng như kinh nghiệm để đầu tư vào thị trường qua ANC token. Truy cập CoinMarrketCap News để biết thêm nhiều thông tin của những dự án khác.